各有關(guān)單位：

       為貫徹落實(shí)CEPA補(bǔ)充協(xié)議九承諾“允許香港、澳門服務(wù)提供者在廣東省深圳市、廣州市試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)”以及《商務(wù)部關(guān)于香港、澳門服務(wù)提供者在深圳市、廣州市試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)通知》（商資函〔2012〕1091號(hào)）精神，我委制定了《深圳市外資商業(yè)保理試點(diǎn)審批工作暫行細(xì)則》（見附件），現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

       特此通知。

       附件：深圳市外資商業(yè)保理試點(diǎn)審批工作暫行細(xì)則

深圳市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和信息化委員會(huì)

2013年8月12日

附件

深圳市外資商業(yè)保理試點(diǎn)審批工作暫行細(xì)則

       第一條  根據(jù)CEPA補(bǔ)充協(xié)議九承諾“允許香港、澳門服務(wù)提供者在廣東省深圳市、廣州市試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)”以及《商務(wù)部關(guān)于香港、澳門服務(wù)提供者在深圳市、廣州市試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)通知》（商資函【2012】1091號(hào)）精神，創(chuàng)新利用外資方式，形成市場(chǎng)完善、功能齊全、服務(wù)高效的商業(yè)保理業(yè)務(wù)體系，制定本細(xì)則。

       第二條  允許港澳服務(wù)提供者以中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)或者外資企業(yè)形式，在深圳市設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)保理企業(yè)）。

       第三條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的港澳提供者應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)和從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)和經(jīng)驗(yàn)，商業(yè)保理企業(yè)的高級(jí)管理人員中應(yīng)包括2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。港澳服務(wù)提供者還應(yīng)分別符合《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》及《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》及其有關(guān)補(bǔ)充協(xié)議中關(guān)于“服務(wù)提供者”定義及相關(guān)規(guī)定的要求。

       第四條  商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可以從事貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、客戶資信調(diào)查與評(píng)估、應(yīng)收賬款管理與催收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等服務(wù)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動(dòng)，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。

       第五條  商業(yè)保理企業(yè)的注冊(cè)資本應(yīng)不低于5000萬(wàn)元人民幣。商業(yè)保理企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資金為注冊(cè)資本金、銀行貸款等間接融資、發(fā)行債券等直接融資以及借用的短期外債和中長(zhǎng)期外債。商業(yè)保理企業(yè)開展業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（含擔(dān)保余額）按企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

第六條 商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立和變更由市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和信息化委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)貿(mào)信息委）受理并按照現(xiàn)行審批權(quán)限負(fù)責(zé)審核，給商業(yè)保理企業(yè)頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》后，報(bào)送廣東省對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作廳備案。

       第七條  獲得批準(zhǔn)設(shè)立文件的商業(yè)保理企業(yè)向市市場(chǎng)監(jiān)督管理局申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記相關(guān)手續(xù)；市經(jīng)貿(mào)信息委同時(shí)將批準(zhǔn)情況抄送市金融辦等相關(guān)部門。

       第八條  商業(yè)保理企業(yè)名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣，發(fā)放批準(zhǔn)證書時(shí)須選擇“租賃及商業(yè)服務(wù)業(yè)”項(xiàng)下的“其他商務(wù)服務(wù)”（國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類第749款）。

       第九條  商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

       第十條  商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)建立開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財(cái)務(wù)報(bào)表、合規(guī)說(shuō)明、業(yè)務(wù)開展情況等報(bào)市經(jīng)貿(mào)信息委，并對(duì)報(bào)告和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

       第十一條  市經(jīng)貿(mào)信息委聯(lián)合有關(guān)部門，研究制定促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展的措施，完善商業(yè)保理市場(chǎng)規(guī)范；鼓勵(lì)商業(yè)保理行業(yè)建立自律性組織，制定行業(yè)技術(shù)規(guī)范；支持商業(yè)保理企業(yè)依法加入國(guó)內(nèi)行業(yè)協(xié)會(huì)。

       第十二條  每年市經(jīng)貿(mào)信息委對(duì)商業(yè)保理企業(yè)在深圳上一年度保理業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行總結(jié)，收集匯總經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問題和經(jīng)驗(yàn)，定期總結(jié)試點(diǎn)情況上報(bào)商務(wù)部。

       第十三條  本細(xì)則自2013年8月31日起施行。