【發(fā)布單位】上海市浦東區(qū)政府

【發(fā)布文號(hào)】浦府綜改〔2012〕2號(hào)號(hào)

【發(fā)布日期】2012-12-11

市金融辦、市財(cái)政局、市地稅局、人民銀行上海總部、外匯管理局上海市分局、上海銀監(jiān)局，浦東新區(qū)區(qū)政府各委、辦、局，各開發(fā)區(qū)管委會(huì)，各直屬公司，各街道辦事處、鎮(zhèn)政府，川沙新鎮(zhèn)、祝橋鎮(zhèn)、南匯新城鎮(zhèn)：

現(xiàn)將《上海市浦東新區(qū)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)試行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真按照?qǐng)?zhí)行。

第一條 為鼓勵(lì)和促進(jìn)商業(yè)保理業(yè)的健康發(fā)展，規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國外資企業(yè)法》、《上海市人大常務(wù)委員會(huì)關(guān)于促進(jìn)和保障浦東新區(qū)綜合配套改革試點(diǎn)工作的決定》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并根據(jù)《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》（商資函〔2012〕419號(hào)）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)實(shí)施方案的復(fù)函》的要求，制定本試行辦法。

第二條 中國境內(nèi)企業(yè)及外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織（以下簡稱“外國投資者”）以獨(dú)資、合資、合作的形式在浦東新區(qū)投資設(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)，中國境內(nèi)企業(yè)在浦東新區(qū)投資設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，適用本試行辦法。

本辦法所稱的商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指供應(yīng)商將其與買方訂立的貨物銷售或服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理企業(yè)，由商業(yè)保理企業(yè)為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理服務(wù)。

第三條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)至少擁有一個(gè)投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

本試行辦法所稱的關(guān)聯(lián)實(shí)體是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權(quán)。

（二）商業(yè)保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（三）商業(yè)保理企業(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

本試行辦法所稱高級(jí)管理人員，系指擔(dān)任副總經(jīng)理及以上職務(wù)或相當(dāng)職務(wù)的管理人員。

（四）商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，公司全體股東的首次出資不得低于20%，其余部分由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。

外國投資者以可自由兌換的貨幣、合法獲得的境外人民幣及其在中國境內(nèi)獲得的人民幣利潤或因轉(zhuǎn)股、清算等活動(dòng)獲得的人民幣合法收益出資，中國投資者以人民幣出資。

（五）商業(yè)保理企業(yè)不得混業(yè)經(jīng)營。經(jīng)營期限一般不超過30年。

（六）有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

第四條 商業(yè)保理企業(yè)可以從事如下業(yè)務(wù)：

（一）出口保理；

（二）國內(nèi)保理；

（三）與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)；

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)開發(fā)；

（五）經(jīng)審批部門許可的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

第五條 商業(yè)保理企業(yè)不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款；

（三）專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

（四）受托投資；

（五）國家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

第六條 外資商業(yè)保理企業(yè)從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合國家對(duì)外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

第七條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在名稱中加注“商業(yè)保理”字樣。

第八條 設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)按以下程序辦理：

（一）外資商業(yè)保理企業(yè)向浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)提出申請(qǐng)。浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)在收到商業(yè)保理企業(yè)申請(qǐng)人全部上報(bào)材料后，召集相關(guān)部門召開征詢會(huì)；

（二）符合商業(yè)保理企業(yè)設(shè)立條件的外資商業(yè)保理企業(yè)，通過征詢會(huì)審議的，由浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)出具批準(zhǔn)設(shè)立文件并頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》；

（三）獲得批準(zhǔn)設(shè)立文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》的外資商業(yè)保理企業(yè)向上海市工商行政管理局浦東新區(qū)分局申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記相關(guān)手續(xù)；

（四）內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)申請(qǐng)辦理名稱預(yù)先核準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，上海市工商行政管理局浦東新區(qū)分局應(yīng)告知申請(qǐng)人須具備的設(shè)立條件。上海市工商行政管理局浦東新區(qū)分局在收到申請(qǐng)人設(shè)立登記申請(qǐng)后，于3個(gè)工作日內(nèi)向浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)發(fā)出征詢函。浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)反饋書面意見。

第九條 設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)除提交法定材料之外，還應(yīng)向浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)（外資商業(yè)保理企業(yè)）和上海市工商行政管理局浦東新區(qū)分局（內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)）提交以下材料：

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制制度規(guī)定；

（二）經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

（三）高級(jí)管理人員資歷證明、風(fēng)險(xiǎn)控制部門管理人員資歷證明；

（四）投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告；

（五）審批部門要求提交的其他相關(guān)文件。

第十條 為防范風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)營安全，商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)一般不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

第十一條 外資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托境內(nèi)已加入國際性保理企業(yè)組織的銀行作為資金托管人。

內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托已加入國際性保理企業(yè)組織的開戶銀行作為資金托管人。

商業(yè)保理企業(yè)的托管銀行應(yīng)將相關(guān)托管制度報(bào)送浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)。商業(yè)保理企業(yè)資金賬戶和賬戶內(nèi)資金的使用應(yīng)由托管銀行按規(guī)定實(shí)施管理。

第十二條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

第十三條 在市商務(wù)委的指導(dǎo)下，浦東新區(qū)商務(wù)委負(fù)責(zé)商業(yè)保理企業(yè)的管理和監(jiān)督。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)向浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)報(bào)送月度業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表，每半年報(bào)送由托管銀行確認(rèn)的托管資金運(yùn)作情況等信息，并在每年參加企業(yè)聯(lián)合年檢時(shí)提交上一年度審計(jì)報(bào)告。

托管銀行應(yīng)監(jiān)督托管資金運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違反國家法律法規(guī)或托管協(xié)議的，不予執(zhí)行并立即向浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)報(bào)告。

根據(jù)監(jiān)管需要，浦東新區(qū)商務(wù)委員會(huì)有權(quán)要求商業(yè)保理企業(yè)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明并作整改。

第十四條 鼓勵(lì)商業(yè)保理企業(yè)成立行業(yè)協(xié)會(huì)，引導(dǎo)企業(yè)加入國際性保理企業(yè)組織，加強(qiáng)行業(yè)自律。

第十五條 商業(yè)保理企業(yè)如有違反中國法律、法規(guī)和規(guī)章的行為，按照有關(guān)規(guī)定處理。

第十六條 香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織在浦東新區(qū)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的，參照本試行辦法執(zhí)行。

第十七條 支持商業(yè)保理企業(yè)積極開展保理業(yè)務(wù)。對(duì)符合本辦法規(guī)定設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)給予政策扶持，具體辦法另行制定。

第十八條 本試行辦法實(shí)施過程中如遇國家和上海市頒布新規(guī)定，則按新規(guī)定執(zhí)行。

第十九條 本試行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施至2013年12月31日止。